Бесплатная финансовая модель бизнеса на 12 месяцев

Прогноз прибыли и денежного потока помесячно: от выручки до чистой прибыли и остатка денег на счёте.

Финансовая модель на 12 месяцев

01Начальные параметры

Стартовый остаток денег, месяц начала и способ расчёта налога

Остаток денег на начало периода

Первый месяц прогноза

Как считать налог «От выручки» - как УСН 6% или ПСН. «От прибыли» - как УСН 15% или ОСНО

Ставка налога, %

02Доходы и расходы по месяцам (P&L)

Введите выручку и расходы за каждый месяц - прибыль считается автоматически

Месяц	Выручка, ₽	Переменные, ₽	Постоянные, ₽	Амортизация, ₽	Чистая прибыль

Переменные затраты - те, что растут вместе с выручкой (закупка товара, сдельная оплата, комиссии маркетплейса). Постоянные - не зависят от объёма продаж (аренда, оклады, связь). Амортизация - неденежный расход, уменьшает прибыль, но не забирает деньги со счёта.

03Движение денег по месяцам (Cash Flow)

Операционный поток считается из P&L автоматически; добавьте инвестиции и финансирование

Месяц	Капвложения, ₽	Финансирование, ₽	Опер. поток	Итого за месяц	Остаток

Операционный поток - чистая прибыль плюс амортизация (упрощённо, без учёта отсрочек оплаты) Капвложения - вычитаются из остатка (вводите положительным числом - расход) Финансирование - кредиты/вклады со знаком «+», возврат долга/изъятия со знаком «-»

Модель упрощённая: не учитывает отсрочки оплаты покупателями и поставщикам (дебиторку/кредиторку) и не строит баланс.

04Динамика по месяцам

Выручка и прибыль, а также остаток денег на счёте

Выручка и чистая прибыль

Остаток денег (зелёная зона - деньги есть, красная - кассовый разрыв)

Чистая прибыль за 12 месяцев

₽0

Выручка за год: 0 ₽ Рентабельность: 0%

Остаток денег на конец периода

₽0

Чистый Cash Flow: 0 ₽ Мин. остаток: 0 ₽

Выручка0 ₽

− Переменные затраты0 ₽

= Валовая прибыль0 ₽

− Постоянные затраты0 ₽

= EBITDA0 ₽

− Амортизация0 ₽

= Прибыль до налога (EBIT)0 ₽

− Налог0 ₽

Чистая прибыль0 ₽

Структура выручки за год

Переменные затраты 0%

Постоянные затраты 0%

Амортизация 0%

Налог 0%

Чистая прибыль 0%

Кассовый разрыв

Не обнаружен

Прибыльна с

—

Кроме калькуляторов на сайте можно скачать бесплатные готовые шаблоны Excel для расчета основных финансово-экономических показателей любого проекта, учитывающие систему налогообложения (общую и упрощенную). Все шаблоны учитывают изменения налогов с 2026 года.